Apa Itu Diversifikasi?
Disebut juga: Diversification
Diversifikasi adalah cara menyebar modal ke beberapa aset atau strategi yang tidak bergerak searah, supaya satu kerugian besar tidak menghancurkan seluruh portofolio.
Contoh sederhana: modal Rp 20 juta dibagi menjadi Rp 10 juta BTC, Rp 4 juta ETH, Rp 4 juta stablecoin untuk cadangan, dan Rp 2 juta untuk altcoin pilihan. Kalau satu altcoin turun 80%, kerugian portofolio hanya sekitar 8%, bukan 80%.
Yang sering dilupakan: memegang 10 altcoin berbeda bukan diversifikasi yang sesungguhnya. Saat market crypto turun tajam, hampir semua koin ikut turun bersama BTC. Korelasinya tinggi. Diversifikasi yang lebih bermakna biasanya mencakup:
- Kelas aset berbeda, misalnya crypto, saham, emas, dan kas
- Strategi berbeda, misalnya posisi jangka panjang dengan DCA dan sedikit modal untuk swing trading
- Arah berbeda, tidak semua posisi long di sektor yang sama
Di trading forex, hal yang sama berlaku. Long EUR/USD, GBP/USD, dan AUD/USD sekaligus pada dasarnya adalah tiga taruhan bahwa dolar AS melemah. Kalau DXY menguat, ketiganya bisa kena stop bersamaan.
Diversifikasi juga ada batasnya. Terlalu banyak posisi membuat kamu sulit memantau dan hasilnya cenderung rata-rata. Lima sampai sepuluh posisi yang kamu pahami biasanya lebih sehat daripada tiga puluh yang tidak sempat kamu analisa.
Pelajari lebih dalam
Money Management Trading untuk Pemula: Cara Jaga Modal Biar Gak Habis
Panduan money management trading untuk pemula: aturan risiko 1-2%, risk reward, batas rugi harian, dan contoh hitungan pakai modal rupiah.
Istilah Terkait
Dari Istilah ke Praktik
Kurikulum Cuanterus membahas istilah-istilah ini dalam konteks trading nyata, lengkap dengan sinyal, market briefing harian, dan komunitas untuk bertanya.
Daftar Sekarang